Сложный выбор: подарить недвижимость или составить завещание?

Нюансы и последствиях для обеих сторон

Разобраться со всеми тонкостями и нюансами завещания и договора дарения помогает юрист с многолетним опытом работы, заместитель директора "АЛЬТЕРНАТИВА Брест" Александр Пашкевич.

Пашкевич Александр Николаевич

Пашкевич Александр Николаевич

Желание «еще при жизни» распорядиться своей недвижимостью возникает у многих людей по различным причинам: при наличии непростых, в том числе неприязненных, отношений между членами семьи или родственниками, из желания разделить имущество по справедливости – раз одному из детей помогли построить дом, то второму должна остаться квартира, с целью предотвратить внутрисемейные раздоры при разделе наследства и т.д. Нередко людей в возрасте при этом посещает неозвученная вслух мысль: «Кто из близких лучше досмотрит?»

В качестве советчиков в такой ситуации обычно выступают друзья, соседи, авторитетные бывшие коллеги или сослуживцы, которые имеют разный жизненный опыт, однако, к сожалению, зачастую не способны оценить юридические последствия тех или иных действий. А консультировать в этом вопросе должны все же специалисты, потому что его решение действительно не такое простое, как может показаться на первый взгляд.

Зачастую вопрос, вынесенный в заголовок, упрощают, полагая, что разница между дарением и завещанием заключается исключительно во времени перехода недвижимого имущества в собственность того, кому она подарена или завещана (в настоящее время или потом). Однако в действительности это не совсем так. Рассмотрим плюсы и минусы каждого из этих вариантов.

Итак, плюсы завещания состоят в том, что:

– собственник сам назначает наследника, которому перейдут все права на недвижимое имущество;

– собственник в любое время может изменить, отменить завещание или поменять наследника;

– после составления завещания у собственника ничего не меняется в плане возможности пользоваться и распоряжаться своим имуществом (несмотря на наличие оформленного завещания он может продать, подарить или иным образом произвести отчуждение жилого помещения любому лицу по своему усмотрению, при этом не обязательно предпринимать какие-либо действия в отношении уже оформленного завещания);

– будучи пенсионером или имея инвалидность, собственник продолжает пользоваться льготами по уплате налогов, оплате коммунальных услуг, электро- или газоснабжения;

– если о составленном завещании не сообщать родным и близким, то сложившиеся привычные семейные, родственные и иные отношения также не претерпят изменений.

В то же время отчуждение недвижимости конкретному лицу через завещание имеет свои минусы, которые состоят в следующем:

– в законодательстве присутствует такое понятие как «обязательная доля в наследстве». Если попытаться объяснить данный термин простым языком, то он означает, что при определенных условиях часть наследства может быть получена лицом, которого собственник не указывал в завещании. Получается, составление завещания не всегда гарантирует, что имущество в полном объеме перейдет указанному в документе наследнику. И данное обстоятельство является самым уязвимым местом в случае использования завещания в качестве способа передачи недвижимости конкретному лицу. По этой причине желательно еще до составления документа выяснить, может ли возникнуть у кого-либо из родственников, не указанных в завещании, право на обязательную долю. Перечень таких лиц ограничен и достаточно краток:

а) несовершеннолетние дети собственника (несовершеннолетним считается лицо с момента рождения до достижения им восемнадцати лет);

б) нетрудоспособные дети, супруг и родители собственника (к таким лицам законодательство относит пенсионеров по возрасту (что в жизни встречается довольно часто) и инвалиды I - III группы (то есть инвалиды 1-3 группы из числа детей, супруга (супруги) или родителей собственника недвижимости вне зависимости от возраста).

Лицо, имеющее право на обязательную долю в наследстве, вправе отказаться от нее (за исключением несовершеннолетних детей). Однако оформить отказ заранее нельзя, поэтому как поступит человек, узнать можно будет только по факту после открытия наследства.

Законодательством установлено, что размер обязательной доли в наследстве составляет не менее половины доли, которая причиталась бы при наследовании по закону. Разберемся на конкретном примере. После смерти собственника жилого дома остались его два сына и дочь. В оформленном завещании единственным наследником недвижимости указана дочь. Однако к моменту смерти собственника один из сыновей достиг пенсионного возраста и по этому основанию у него возникло право на обязательную долю в наследстве. Если бы завещание составлено не было, то все дети, являясь наследниками первой очереди, наследовали бы жилой дом по закону, и каждый получил бы по 1/3 доле в праве на него, в том числе и сын-пенсионер получил бы 1/3 долю. Как сказано выше, размер обязательной доли в наследстве составляет не менее половины доли, которая причиталась бы при наследовании по закону. Следовательно, обязательная доля сына-пенсионера составит 1/6 в праве на жилой дом (половина от законной доли). Таким образом, дочь по завещанию станет собственницей 5/6 доли в жилом доме, сын-пенсионер в силу наличия обязательной доли – 1/6 доли в жилом доме, а второй сын в наследовании жилого дома участвовать не будет.

Следовательно, для установления факта наличия в наследстве обязательной доли необходимо установить круг возможных наследников по закону из числа наследников первой очереди – детей, супруга(и) и родителей. Если кто-то из детей собственника умер, то причитающуюся умершему долю в наследстве наследуют дети умершего – внуки наследодателя (так называемое «право представления»). Следует также отметить, что при определенных предусмотренных законом обстоятельствах обязательная доля может быть уменьшена, но только по решению суда.

Как видим, разобраться в нюансах наследования для обычного человека достаточно сложно, поэтому при составлении завещания желательно с помощью нотариуса детально рассмотреть все обстоятельства, которые могут возникнуть при наследовании по завещанию.

Еще одним уязвимым местом наследования по завещанию может стать оспаривание в суде самого завещания лицами, которые в нем не указаны, но которые вправе были бы наследовать недвижимость по закону.

Учитывая возраст собственника и, как следствие, наличие различных заболеваний, в качестве одного из основания к признанию завещания недействительным указывается неспособность его понимать значение своих действий или руководить ими, а также составление завещания под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения и т.д.

Если имеются предпосылки к возникновению такого рода событий, то можно рекомендовать собственнику в день составления завещания пройти психиатрическую экспертизу, наличие заключения по которой позволит быть уверенным, что указанная в завещании воля будет исполнена. Пройти эту процедуру достаточно просто, и в последнее время она перестала быть редкостью.

Если, дочитав до этого места, вы начали склоняться к заключению договора дарения, то с ним также не все однозначно и просто. Точнее, с юридической стороны дарение более понятно по сравнению с особенностями завещания, однако «социально-психологические» последствия уже совершенной сделки для собственника могут быть гораздо ощутимее.

Плюсы дарения состоят в том, что:

– вся подаренная недвижимость переходит в собственность лица, кому собственник ее подарил. Другие лица не вправе претендовать на долю в подаренном имуществе. Как и в случае с завещанием, наличие родственных отношений между собственником и одаряемым (т.е. лицом, которому имущество дарится) для дарения не обязательно.

– после дарения собственник сразу снимает с себя все обязательства, связанные с владением недвижимым имуществом – освобождается от необходимости содержать его и нести связанные с этим расходы (налоги, оплата коммунальных услуг, страховые и/или членские взносы и т.д.).

Что касается недостатков отчуждения недвижимого имущества посредством дарения, то они состоят в следующем:

– заключив договор дарения, и в этом дарение кардинально отличается от составления завещания, в дальнейшем его нельзя изменить или отменить. Законодательство предусматривает отмену дарения только в случае, если одаряемый совершил покушение на жизнь дарителя, жизнь кого-либо из членов его семьи или близких родственников либо умышленно причинил дарителю телесные повреждения. Сразу после оформления сделки даритель перестает быть собственником жилого помещения – передумать и возвратить подаренное имущество назад будет уже невозможно.

В нашей практике был случай, когда молодой человек выставил на продажу садовый домик, который ему подарила родная бабушка. Вскоре после выхода рекламного объявления о продаже указанной недвижимости в агентство пришла эта женщина. Она заявила свое несогласие с решением внука продать ее уже бывшую собственность.

Когда бабушка дарила свою дачу, так как по состоянию здоровья уже не могла ухаживать за ней, то искренне предполагала, что молодой и здоровый внук будет следить за домиком и многочисленными насаждениями на участке. Конечно, она надеялась, что в благодарность за подарок внук будет привозить ее отдыхать на дорогую сердцу дачу, где все было создано руками бабушки и ее мужа.

Однако, как выяснилось после оформления дарения, трудовая деятельность на садоводческом участке не входила в ближайшие планы внука. И так как право собственности на садовый домик по договору дарения уже перешло к нему, то юридически воспрепятствовать продаже садового домика бабушка не имела возможности.

Обычно в договоре дарения жилого помещения, в котором собственник проживает на момент сделки, предусматривается сохранение за ним права проживать в нем после перехода права собственности к одаряемому. Это дает ему определенную гарантию не потерять место жительства, если отношения с одаряемым в будущем испортятся. При наличии такого условия в договоре дарения одаряемый не сможет продать жилое помещение без согласия бывшего собственника. При этом важно отметить, что снятие бывшего собственника с регистрационного учета из подаренной квартиры автоматически лишает его всякой возможности каким-либо образом воспрепятствовать отчуждению жилого помещения лицом, которому жилое помещение подарено.

– после оформления договора дарения одаряемый вправе регистрироваться и проживать в жилом помещении, вселять членов своей семьи и близких родственников. Воспрепятствовать этому бывший собственник уже не сможет. Поэтому условия проживания бывшего собственника в жилом помещении могут кардинально измениться. Заранее предусмотреть наступление таких последствий достаточно трудно.

– если собственник имеет право на льготы по оплате коммунальных услуг, налогам и иным обязательным платежам, то одаряемый таких льгот может не иметь, и оплачивать их придется на общих основаниях. Поэтому с момента перехода права собственности указанные платежи, связанные с содержанием и обслуживанием недвижимого имущества, могут существенно возрасти. Юридически обязанность по их оплате лежит уже на новом собственнике, но фактически часто данные расходы по-прежнему несет даритель, так как он продолжает проживать в уже подаренном жилом помещении.

В качестве заключения к вышеизложенному напрашивается вывод, что при оформлении договора дарения могут быть затронуты интересы собственника недвижимости, а при составлении завещания – не учтены интересы того, кому имущество завещано. Есть ли возможность иным способом оформить переход права собственности на недвижимое имущество? Это отдельная тема, которую мы постараемся раскрыть в следующих публикациях.

Читайте также Все публикации
Вернуться к списку статей » Все публикации
Вопрос - ответ

✅ Какие аргументы в пользу составления завещания?

Собственник сам назначает наследника, которому перейдут все права на имущество и в любое время может изменить, отменить завещание или поменять наследника. После составления завещания у собственника ничего не меняется в плане возможности пользоваться и распоряжаться своим имуществом; будучи пенсионером или имея инвалидность, он продолжает пользоваться льготами по уплате налогов, оплате коммунальных услуг, электро- или газоснабжения.

✅ В чем состоят минусы завещания?

Составление завещания не всегда гарантирует, что имущество в полном объеме перейдет указанному в документе наследнику: часть наследства может быть получена лицом, не указанным в завещании. На обязательную долю могут претендовать несовершеннолетние дети, а также нетрудоспособные дети, супруг и родители собственника.

✅ Каков размер обязательной доли в наследстве?

Законодательством установлено, что размер обязательной доли в наследстве составляет не менее половины доли, которая причиталась бы при наследовании по закону.

✅ Как предупредить оспаривание завещания в суде?

В день составления завещания собственник может пройти психиатрическую экспертизу, что подтвердит его способность понимать значение своих действий или руководить ими.

✅ В чем заключаются плюсы дарения?

Вся подаренная недвижимость переходит в собственность лица, кому собственник ее подарил. Другие лица не вправе претендовать на долю в подаренном имуществе. После дарения собственник сразу снимает с себя все обязательства, связанные с владением недвижимым имуществом – освобождается от необходимости содержать его и нести связанные с этим расходы.

✅ Чем дарение может быть невыгодно дарителю?

Договор дарения изменить или отменить можно только в случае, если одаряемый совершил покушение на жизнь дарителя, жизнь кого-либо из членов его семьи или близких родственников либо умышленно причинил дарителю телесные повреждения. Сразу после оформления сделки даритель перестает быть собственником жилого помещения, а одаряемый вправе регистрироваться и проживать в жилом помещении, вселять членов своей семьи и близких родственников.



Не нашли подходящего варианта у нас на сайте?

Кликните здесь!
Загрузка...